يطبق البنك التجاري الدولي برنامجاً متواصلاً لمراجعة حسابات العملاء، والتحقق من بياناتهم المحفوظة لديه لناحية حداثتها ودقتها، وتحديث سجلاته عند الضرورة.

وفي هذا الإطار، نطلب من العملاء تقديم معلومات محدثة عن أنفسهم إلى البنك، إما عن طريق إرسال الوثائق عبر الإنترنت، أو زيارة أحد الفروع، أو الاتصال بمدير العلاقات الخاص بهم في حال توفره.

ولعل أسرع طريقة لتطبيق هذا التحديث هي تحميل وثائقك عبر الإنترنت من خلال بوابتنا الآمنة لتحميل الوثائق.

استمارات للتحميل:

استمارة الإقرار الضريبي الذاتي الخاصة بالمعايير

قانون الامتثال الضريبي الأمريكي "فاتكا"

استمارة (اعرف عميلك) - للأفراد

استمارة (اعرف عميلك) - للشركات

خطاب تعهد (إجراءات العقوبات)

اعرف عميلك- حاملي بطاقات الائتمان

من المهم أن تقدم هذه المعلومات إلى البنك التجاري الدولي بمجرد أن يطلبها منك، وذلك خلال مدة أقصاها 30 يوماً لتجنب انقطاع خدماتك المصرفية. إذا لم يتمكن البنك من التحقق من بياناتك خلال هذا الوقت، فسيتم فرض قيود على أي بطاقات خصم مقدمة وخدمات مصرفية عبر الإنترنت/الهاتف المحمول حتى يتم تقديم هذه المعلومات.

وفيما يلي مزيد من المعلومات حول هذه العملية.

ما هي البيانات الشخصية التي نجمعها؟

نتحقق من صحة وحداثة بياناتك، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر:

• بياناتك الشخصية: معلومات جواز السفر بما في ذلك أي تأشيرة لدولة الإمارات العربية المتحدة، وبطاقة الهوية الإماراتية، ومعلومات الاتصال، وأي معلومات أخرى تم تغييرها
• وضعك المالي الشخصي، بما في ذلك ظروف عملك والاستخدام المقصود لحساباتك لدى البنك التجاري الدولي
• المتطلبات الدولية، بما في ذلك "قانون الالتزام الضريبي للحسابات الأجنبية" و"المعايير الموحدة للإبلاغ الضريبي" وهما معياران يضمنان فهم علاقتك المالية خارج دولة الإمارات العربية المتحدة
• سيتم شرح جميع المعلومات المطلوبة بوضوح عندما يتصل بك البنك التجاري الدولي لإجراء هذه المراجعة

لماذا نحتاج هذه البيانات الشخصية؟

نحتاج هذه البيانات لنتمكن من الوفاء بالتزاماتنا التنظيمية تجاه مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، وكذلك التزاماتنا القانونية على الصعيدين الدولي والمحلي لضمان إدارة حسابات عملائنا بدقة وكفاءة.

كيف سنستخدم هذه البيانات؟

قد نقوم بمعالجة بياناتك للأسباب التالية:

1) الامتثال لالتزاماتنا وإنفاذ شروط خدماتنا المصرفية، بما في ذلك الامتثال لجميع القوانين واللوائح المعمول بها. وسيشمل ذلك إبلاغ هذه المعلومات إلى هيئات معترف بها دولياً، حيث يعد ذلك مطلوباً من البنك التجاري الدولي، بما في ذلك إبلاغ السلطات المالية الأمريكية باعتبارات قانون الالتزام الضريبي للحسابات الأجنبية، وتقديم بياناتك إلى شركة الاتحاد للمعلومات الائتمانية (AECB)في دولة الإمارات العربية المتحدة

2) لإجراء الخدمات التي يقدمها لك البنك، مثل تسديد المدفوعات، أو إرسال أو طلب الأموال، أو إضافة قيمة إلى الحساب، أو دفع فاتورة

• مصادقة وصولك إلى حساب
• التواصل معك بشأن حسابك، أو المواقع، أو الخدمات، أو PayPal;
• إجراء عمليات التحقق من الأهلية الائتمانية وغيرها من الفحوصات المالية الدائمة، وتقييم التطبيقات، ومقارنة المعلومات لأغراض الدقة والتحقق

3) للاستجابة لطلباتك، كالاتصال بك بشأن سؤال أرسلته إلى فريق خدمة العملاء لدينا

4) لفهم احتياجاتك بصفتك عميلاً لدينا، والاتصال بك بشأن المنتجات و/أو الخدمات ذات الصلة

كيف يمكنني الحصول على مزيد من المعلومات حول هذا الموضوع؟

يمكنك الاتصال بنا إذا كانت لديك أسئلة عامة حول متطلبات المعلومات هذه أو أسئلة حول معلومات حسابك أو بياناتك الشخصية.

لأي أسئلة متعلقة بهذا الموضوع، يرجى الاتصال بنا عبر الوسائل المذكورة هنا.

كيف أحمي نفسي من المحتالين؟

نحن في البنك التجاري الدولي ملتزمون بالحفاظ على سرية معلومات عملائنا. ولهذا السبب لدينا سياسة "نحن لا نسأل، لذا من فضلك لا تخبرنا". لذا، لن يطلب منك البنك التجاري الدولي أبداً ما يلي:

• مشاركة تفاصيل حسابك المصرفي عبر الإنترنت (مثل معرفة اسم المستخدم أو كلمة المرور أو الكلمة المحفوظة)، أو
• إخبارنا بكلمة المرور لمرة واحدة أو إرسالها عبر رسالة نصية قصيرة/واتساب إلى رقم الهاتف المقدم لك، أو
• إخبارنا برقم بطاقة الائتمان/الخصم الخاصة بك، أو رمز التعريف الشخصي PIN، أو تاريخ انتهاء الصلاحية، أو رمز التحقق من البطاقة CVV (الأرقام الثلاثة الموجودة على الجانب الخلفي من بطاقتك)، أو
• نقل أموالك إلى الحساب المقدم لك

وفي إطار مساعينا للاتصال بك ومناقشة تحديث معلوماتك، سنفصح لك عن التفاصيل الأساسية حول علاقتك مع البنك التجاري الدولي لنثبت لك أنك تتحدث إلى ممثل حقيقي للبنك.